FATF ने भारत की पारस्परिक मूल्यांकन रिपोर्ट को अपनाया

FATF ने भारत द्वारा किए गए प्रयासों को मान्यता दी है:

• शमन: भ्रष्टाचार, धोखाधड़ी और संगठित अपराध से प्राप्त आय के शोधन सहित ML/TF से उत्पन्न होने वाले जोखिमों को कम करना।
• डिजिटल में परिवर्तन: भारत द्वारा नकदी आधारित अर्थव्यवस्था से डिजिटल अर्थव्यवस्था में परिवर्तन के लिए ML/TF जोखिमों को कम करने हेतु प्रभावी उपाय लागू किए गए हैं।
• नकदी लेन-देन पर कड़े नियमों के साथ-साथ JAM ट्रिनिटी (जन धन, आधार, मोबाइल) का कार्यान्वयन-
  • इससे वित्तीय समावेशन और डिजिटल लेन-देन में उल्लेखनीय वृद्धि हुई है।
  • इन उपायों से लेन-देन की जानकारी का पता लगाने योग्य बना दिया गया है, जिससे ML/TF जोखिम कम हो गया है और वित्तीय समावेशन को बढ़ावा मिला है।

FATF पारस्परिक मूल्यांकन पर भारत के प्रदर्शन का महत्त्व और प्रभाव   

किसी देश की बढ़ती अर्थव्यवस्था के लिए इसके महत्त्वपूर्ण लाभ हैं:

• स्थिरता: यह वित्तीय प्रणाली की समग्र स्थिरता और अखंडता को प्रदर्शित करता है।
• वैश्विक वित्तीय बाजारों तक पहुँच: अच्छी रेटिंग से वैश्विक वित्तीय बाजारों और संस्थाओं तक बेहतर पहुँच हो सकेगी और निवेशकों का विश्वास बढ़ेगा।
• UPI: यह भारत की तीव्र भुगतान प्रणाली, यूनिफाइड पेमेंट्स इंटरफेस (Unified Payments Interface- UPI) के वैश्विक विस्तार में भी सहायता करेगा।
• अंतरराष्ट्रीय मानकों के प्रति देश की प्रतिबद्धता को दर्शाता है: FATF से यह मान्यता भारत द्वारा पिछले 10 वर्षों में अपनी वित्तीय प्रणाली को ML/TF खतरों से सुरक्षित रखने के लिए लागू किए गए कठोर और प्रभावी उपायों का प्रमाण है।
  • यह अंतरराष्ट्रीय मानकों के प्रति देश की प्रतिबद्धता तथा वित्तीय अपराधों के विरुद्ध वैश्विक लड़ाई में इसकी सक्रियता को रेखांकित करता है।
• क्षेत्रीय देशों के लिए बेंचमार्क: यह हमारे क्षेत्र के देशों के लिए आतंकवादी वित्तपोषण पर अंतरराष्ट्रीय मानकों को प्रभावी ढंग से लागू करने के लिए एक बेंचमार्क निर्धारित करता है।
• क्षमता वृद्धि: भारत की उत्कृष्ट रेटिंग से सीमा पार आतंकवाद के वित्तपोषण और धन शोधन का मुकाबला करने के वैश्विक प्रयास का नेतृत्व करने के लिए हमारे देश की क्षमता बढ़ेगी।

निष्कर्ष

भारत अपने AML/CFT ढाँचे को और मजबूत करने तथा वित्तीय अपराधों से निपटने के लिए अंतरराष्ट्रीय साझेदारों के साथ सहयोग जारी रखने के लिए प्रतिबद्ध है। राष्ट्र इस सफलता को आगे बढ़ाते हुए सभी के लिए सुरक्षित और पारदर्शी वित्तीय वातावरण सुनिश्चित करेगा।

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