उत्तर:
प्रश्न का समाधान कैसे करें
- परिचय
- मनी लॉन्ड्रिंग और आतंक वित्तपोषण के बारे में संक्षेप में लिखें
- मुख्य भाग
- लिखें कि मनी लॉन्ड्रिंग भारत में आतंकी वित्तपोषण से कैसे जुड़ा हुआ है
- इस संबंध को तोड़ने के लिए कौन से उपाय लागू किए जा सकते हैं, लिखें
- निष्कर्ष
- इस संबंध में उचित निष्कर्ष दीजिए
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परिचय :
आईएमएफ के अनुसार , धन शोधन (मनी लॉन्ड्रिंग) अपराधों की आय के अवैध स्रोत को छिपाने की प्रक्रिया है जबकि आतंकवादी वित्तपोषण आतंकवादी उद्देश्यों के लिए धन का संग्रह करना या प्रदान करना है। मनी लॉन्ड्रींग करने वाले और आतंकवादी वित्तपोषित करने वाले राष्ट्रीय धनप्रवाह नियंत्रण प्रणालियों में कमजोरियों और अंतर का लाभ उठाते हैं, जिसके कारण धन को कमजोर या असक्षम कानूनी और संस्थागत ढांचे वाले क्षेत्रों में से ले जाने या भेजने के लिए धन का स्थानांतरण होता है।
मुख्य भाग
किस प्रकार मनी लॉन्ड्रिंग आतंक के वित्तपोषण से जुड़ी हुई है-
- हवाला लेनदेन: हवाला प्रणाली, अनौपचारिक धन हस्तांतरण का एक पारंपरिक रूप है, जिसका अक्सर आतंकवादी गतिविधियों के लिए धन भेजने के लिए दुरुपयोग किया जाता है। उदाहरण के लिए, 26/11 के मुंबई हमलों में , आतंकवादियों को वित्त पोषित करने के लिए कथित तौर पर हवाला मार्गों का इस्तेमाल किया गया था।
- क्रिप्टोकरेंसी: बिटकॉइन जैसी क्रिप्टोकरेंसी की गुमनाम प्रकृति ने आतंकवादी समूहों के लिए धन प्राप्त करना आसान बना दिया है। एक केंद्रीय शासी निकाय की कमी के कारण पता लगाना मुश्किल हो जाता है, जैसा कि आईएसआईएस द्वारा धन संग्रहण के लिए बिटकॉइन का उपयोग करने के मामले में देखा गया है।
- संगठित अपराध: सोना, ड्रग्स और हथियारों जैसी वस्तुओं के अवैध व्यापार से धन प्राप्त हो सकता है जिसे शोधित किया जाता है और आतंकवादी संगठनों को वित्तपोषित करने के लिए भेजा जाता है।
- विदेशी फंडिंग: मनी लॉन्ड्रिंग में अक्सर कई देश शामिल होते हैं, और विदेशी फंड को भारत में आतंकवाद आतंकवाद के पोषण के लिए उपयोग किया जा सकता है। लश्कर-ए-तैयबा जैसे पाकिस्तान स्थित संगठनों से मिलने वाला फंड इसका उदाहरण है।
- गैर-लाभकारी संगठन: कुछ एनजीओ धन शोधन और इसे आतंकवादी गतिविधियों के लिए निर्देशित करने के मुखौटे के रूप में कार्य करते हैं। उदाहरण के लिए, जम्मू-कश्मीर अफेक्टीज रिलीफ ट्रस्ट पर कश्मीर घाटी में आतंकवादियों को धन उपलब्ध कराने का आरोप लगाया गया था।
- सोना और कीमती धातुएँ: इन्हें अवैध धन का उपयोग करके खरीदा जाता है और बाद में “स्वच्छ” धन उत्पन्न करने के लिए बेच दिया जाता है। केरल में सोने की तस्करी के कई मामलों को आतंकवादी वित्तपोषण से जोड़ा गया है।
- रियल एस्टेट निवेश: रियल एस्टेट के माध्यम से किया गया धन न केवल अधिक मात्रा में धन को वैध बनाने में मदद करता है बल्कि इसका उपयोग आतंकवादी गतिविधियों के लिए भी किया जाता है। 2008 के मुंबई हमलों की जांच में ऐसे संबंधों का पता चला।
कड़ी को तोड़ने के लिए जवाबी उपाय
- एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) कानूनों को मजबूत करें: भारत ने 2008 के आरबीआई केवाईसी दिशानिर्देशों के अनुरूप 2023 एफएटीएफ मूल्यांकन की तैयारी के लिए धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए) में संशोधन किया और गैर-सरकारी संगठनों के लिए बढ़े हुए खुलासे पेश किए।
- हवाला परिचालन पर पर कठोर कार्रवाई: जम्मू-कश्मीर में आतंकी वित्तपोषण से संबंधित हवाला रैकेट को समाप्त करना ऐसे अभियानों की निगरानी और उन्हें समाप्त के लिए अधिक व्यापक, प्रौद्योगिकी-संचालित दृष्टिकोण की वर्तमान आवश्यकता को दर्शाता है।
- रियल एस्टेट में पारदर्शिता: 2018 में नीरव मोदी घोटाले ने इस पर प्रकाश डाला कि किस प्रकार रियल एस्टेट मनी लॉन्ड्रिंग का एक माध्यम हो सकता है। भूमि रिकॉर्ड के लिए आंध्र प्रदेश में ब्लॉकचेन तकनीक को अपनाने से संपत्ति लेनदेन में पारदर्शिता बढ़ सकती है।।
- सार्वजनिक-निजी भागीदारी: राष्ट्रीय अपराध रिकॉर्ड ब्यूरो और साइबर सुरक्षा फर्मों के मध्य वर्तमान सहयोग को वित्तीय अपराधों की निगरानी को शामिल करने के लिए विस्तारित किया जाना चाहिए , जो मनी लॉन्ड्रिंग से लड़ने के लिए बहुआयामी दृष्टिकोण प्रदान करता है।
- गैर-लाभकारी विनियमों में सुधार: धन शोधन के लिए धर्मार्थ संगठनों का दुरुपयोग किया जा सकता है। इसलिए, सभी गैर-सरकारी संगठनों और गैर-लाभकारी संस्थाओं के लिए एक कठोर जांच प्रक्रिया होनी चाहिए, जिसमें एक केंद्रीकृत डेटाबेस दान और खर्चों की निगरानी करेगा ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि इन संगठनों के माध्यम से कोई अवैध धन प्रवाहित न हो।
- अंतर्राष्ट्रीय सहयोग: एफएटीएफ में भारत की सक्रिय भूमिका खुफिया जानकारी साझा करने के लिए एक मंच प्रदान करती है। यह अंतरराष्ट्रीय अपराधियों पर नज़र रखने में प्रभावी साबित हुआ है, जिसका आतंकवाद से जुड़े मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के लिए अधिक व्यापक रूप से लाभ उठाया जाना चाहिए।
निष्कर्ष
अत्याधुनिक प्रौद्योगिकी को अपने के साथ,कानूनी ढांचे को बेहतर करके और अंतरराष्ट्रीय सहयोग को बढ़ावा देकर , भारत में मनी लॉन्ड्रिंग और आतंक वित्तपोषण के बीच संबंध को प्रभावी ढंग से तोड़ने की क्षमता है। ये बहु-आयामी रणनीतियाँ राष्ट्रीय सुरक्षा के लिए इन परस्पर जुड़े खतरों से निपटने में एक आशाजनक भविष्य का संकेत देती हैं ।
April 4, 2024
