उत्तर:

भूमिका:

ऐसे युग में जहां तकनीकी प्रगति और वैश्वीकरण अपने  शीर्ष पर है, मनी लॉन्ड्रिंग का मुद्दा तेजी से जटिल और व्यापक हो गया है। नई प्रौद्योगिकियों के आगमन ने, अत्यधिक लाभ प्रदान करते हुए, अनजाने में अवैध वित्तीय गतिविधियों के लिए नए रास्ते प्रदान किए हैं।

मुख्य भाग:

मनी लॉन्ड्रिंग पर उभरती प्रौद्योगिकियों और वैश्वीकरण का प्रभाव:

• आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस (एआई), ब्लॉकचेन, बायोमेट्रिक्स, इंटरनेट ऑफ थिंग्स (आईओटी) और बिग डेटा एनालिटिक्स जैसी उभरती प्रौद्योगिकियों ने वित्तीय क्षेत्र को बदल दिया है।
• ये प्रौद्योगिकियाँ, दक्षता बढ़ाने और नई सेवाएँ प्रदान करने के साथ-साथ मनी लॉन्ड्रिंग के नए अवसर भी प्रस्तुत करती हैं।
• पारंपरिक मनी लॉन्ड्रिंग चरणों – प्लेसमेंट, लेयरिंग और एकीकरण – को इन तकनीकों द्वारा जटिल बना दिया गया है।
• उदाहरण के लिए, एआई और बिग डेटा एनालिटिक्स का उपयोग मनी लॉन्ड्रिंग का पता लगाने और उसे रोकने के लिए किया जा सकता है, लेकिन शोधनकर्ताओं (लॉन्ड्रर्स) द्वारा पहचान से बचने के लिए भी इनका उपयोग किया जा सकता है।
• क्रिप्टोकरेंसी, गुमनामी और सीमा-पार लेनदेन में आसानी प्रदान करती है, जिससे वे मनी लॉन्ड्रिंग के लिए आकर्षक बन जाती हैं।

राष्ट्रीय स्तर पर मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के उपाय:

• राष्ट्रीय स्तर पर, तकनीकी प्रगति के साथ तालमेल बनाए रखने के लिए नियामक ढांचे को मजबूत करना महत्वपूर्ण है।
• इसमें लेन-देन की निगरानी के लिए एआई और मशीन लर्निंग जैसी तकनीकों में निवेश करना और जोखिम मूल्यांकन के लिए बड़े डेटा एनालिटिक्स का उपयोग करना शामिल है।
• मनी लॉन्ड्रिंग के खतरों का प्रभावी ढंग से मुकाबला करने के लिए नियामक निकायों को उभरते डिजिटल परिदृश्य को समझने और अपनाने में सक्रिय होने की आवश्यकता है।

अंतर्राष्ट्रीय स्तर पर मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के उपाय:

• अंतरराष्ट्रीय स्तर पर, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) मानकों को सुसंगत बनाना और देशों के बीच सहयोग में सुधार करना महत्वपूर्ण है।
• वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) वैश्विक एएमएल मानकों को स्थापित करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है।
• लॉन्डर्स द्वारा शोषण किए गए अंतराल को बंद करने के लिए उन्नत अंतर्राष्ट्रीय सहयोग और सूचना साझा करना महत्वपूर्ण है।
• सीमा पार भुगतानों के त्वरित निपटान, भुगतान प्रणालियों की अंतरसंवादक्षमता और पोर्टेबल डिजिटल पहचान को बढ़ावा देने वाली नीतियां मनी लॉन्ड्रिंग जोखिमों को सार्थक रूप से कम कर सकती हैं।

निष्कर्ष:

उभरती प्रौद्योगिकियों और वैश्वीकरण ने मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ युद्ध  में निर्विवाद रूप से  नई चुनौतियां ला दी हैं। हालांकि, वे इसका पता लगाने और रोकथाम के लिए शक्तिशाली उपकरण भी प्रदान करते हैं।मजबूत राष्ट्रीय-अंतर्राष्ट्रीय सहयोग और नियामक ढांचे के साथ-साथ एएमएल उद्देश्यों के लिए इन प्रौद्योगिकियों का लाभ उठाने वाला संतुलित दृष्टिकोण अपनाना जरूरी है। एक निरंतर बढ़ती हुई डिजिटल दुनिया में धन शोधनकर्ताओं के साथ इस खेल में कदम से कदम मिलाने के लिए, राष्ट्रीय और अंतरराष्ट्रीय स्तर पर प्रक्रियात्मक कदम अत्यंत आवश्यक हैं।

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